近日，2025百度云智大会在北京国家会议中心举行，以“智能，生成无限可能”为主题，汇聚全球AI领域精英，共探智能革命新里程。作为投顾行业中“AI+金融”的代表性企业，汇正财经CTO任琛女士受邀参与本届盛会。

当前，金融投顾行业深陷“规模扩张与盈利困境”悖论。管理资产总额攀升，行业平均费率却持续压缩，传统“重投轻顾”模式难以为继。同时，监管对算法透明度、投资者适当性匹配要求趋严，“算法黑箱”与“合规效率矛盾”成为转型掣肘。

面对行业痛点，任琛在智能体专题论坛发表演讲，提出金融投顾已迈向依赖认知与决策升级的“3.0智能化服务”即“超脑时代”。她强调，AI并非替代人类，而是重构服务底层逻辑，让AI处理确定性信息，人类驾驭不确定性，以此突破困境。

汇正财经以“人-机-数”协同为核心理念，深度融合云上AI能力，自研“河图经略”产品。该产品能将复杂金融知识转化为易懂语言，厘清政策公告背后的机会，覆盖从“投资新手”到“资深投资者”的各类用户，提供全生命周期陪伴。在智能投教领域，借助百度云AI打造内容生成引擎，实现客户认知升级，满足不同用户知识需求。据统计，参与智能投教的客户在市场波动期的非理性行为显著低于未参与客户。

AI不仅为客户赋能，更为投顾团队带来变革。任琛表示，AI是投顾的智能伙伴，解决人类难以处理的问题，让投顾聚焦情感共鸣、战略判断等不可替代能力。汇正财经利用百度云时序行为分析模型构建“客户需求预判引擎”，高效匹配用户需求，提升跟进效率，建立用户黏性。

在合规与安全方面，汇正财经结合行业特点，利用AI强化语义审核与流程自动化技术，搭建“全流程合规防线”，实现从“被动合规”到“主动合规”的转变。隐私计算、数据加密技术保障客户数据安全可控，持续进化迭代能力确保金融数据及新规及时更新。

在AI重构千行百业的浪潮下，汇正财经构建起“技术赋能-场景创新-生态共建”新路径，依托“人-机-数”协同理念，助力行业进入“超脑时代”，为金融投顾行业发展注入新动力。